Uniunea Europeană pregătește o schimbare majoră în modul în care cetățenii pot folosi numerarul. Conform unui regulament privind combaterea spălării banilor, plățile în numerar care depășesc 10.000 de euro vor fi interzise în toate statele membre, începând cu 2027, transmite Mediafax.
Decizia survine într-un context în care plățile digitale devin tot mai frecvente, iar autoritățile europene caută să reducă tranzacțiile greu de urmărit, considerate instrumente frecvente pentru evaziune fiscală și spălare de bani.
Potrivit datelor analizate la nivel european, numerarul rămâne una dintre metodele preferate ale rețelelor criminale, deoarece permite efectuarea de tranzacții anonime.
Plafonul de 10.000 de euro și excepțiile
Orice tranzacție care depășește pragul de 10.000 de euro va trebui să fie realizată prin metode de plată oficiale, care lasă o evidență clară, cum ar fi transferurile bancare, plata cu cardul sau alte instrumente financiare urmărite de autorități.
Reglementarea nu urmărește eliminarea numerarului din circulație, ci limitarea utilizării acestuia pentru tranzacții de valoare mare.
Autoritățile europene precizează că scopul principal este reducerea fraudei, a evaziunii fiscale și a circuitelor financiare ilegale.
De asemenea, statele membre vor putea aplica reguli mai stricte, după necesități. De exemplu, în Spania există deja limite mai reduse pentru anumite tranzacții implicând profesioniști sau firme.
Identificarea persoanelor pentru tranzacții mari
Noul pachet legislativ european introduce și controale suplimentare pentru plățile importante efectuate în numerar.
Pentru sumele mai mari de 3.000 de euro, comercianții și operatorii economici vor trebui să identifice clar persoanele implicate, astfel încât tranzacțiile să nu mai poată fi anonime.
Autoritățile subliniază că utilizarea obișnuită a numerarului nu va fi afectată: plățile în magazine, restaurante sau pentru servicii curente rămân permise, iar păstrarea economiilor în bani cash nu va fi interzisă.
Sancțiunile vor fi aplicate doar în situațiile în care este depășită limita legală sau există tentative de evitare a obligațiilor de identificare.
Reguli complementare și declarații la frontieră
În paralel, rămân valabile regulile actuale privind declararea sumelor de peste 10.000 de euro transportate la trecerea frontierelor Uniunii Europene.
Depunerile mari de numerar în bănci vor fi permise doar dacă poate fi justificată proveniența banilor, pentru a preveni spălarea de bani și fraudele fiscale.
Urmărește România Liberă pe Google News, Linkedin, Twitter, Facebook și Youtube.
