Autoritatea de Supraveghere Financiară (ASF) a lansat un avertisment public referitor la o schemă de înșelăciune desfășurată prin aplicațiile de mesagerie WhatsApp și Telegram, precum și prin alte platforme sociale.
Escrocii se prezintă drept o comunitate cu caracter educațional și investițional, promițând câștiguri rapide și sigure.
Frauda se bazează pe crearea unor grupuri de mesagerie WhatsApp și Telegram aparent active, în care activitatea este simulată cu ajutorul conturilor automate (bots).
Cum funcționează schema
Mesajele de recrutare sunt răspândite pe scară largă în social media și aplicații de mesagerie.
În cadrul acestor grupuri, persoane care se recomandă drept „mentori”, „antrenori”, „profesori” sau „consilieri în investiții crypto” oferă semnale de tranzacționare și promisiuni de profit garantat.
Membrii sunt încurajați să investească sume inițiale mici și să atragă noi participanți, fiind recompensați pentru fiecare persoană adusă.
Pentru a consolida impresia de legitimitate, grupurile includ clasamente fictive și premii iluzorii, creând senzația unei comunități de succes.
Persoanele vizate sunt instruite să achiziționeze criptomonede și să le transfere într-un „cont de tranzacționare” deschis la o pretinsă societate de investiții autorizată. Tranzacțiile afișate par profitabile, dar sunt concepute pentru a câștiga încrederea victimei.
Când membrii încearcă să-și retragă fondurile, li se solicită taxe fictive, precum comisioane de retragere, taxe AML sau impozite inexistente, care împiedică recuperarea banilor investiți.
Recomandările ASF
- Opriți orice comunicare și refuzați plățile suplimentare: chiar dacă vi se promite recuperarea fondurilor, nu efectuați nicio plată.
- Verificați legitimitatea firmelor de investiții: consultați Registrul ASF la Registrul instrumentelor și investițiilor financiare sau alte autorități similare din Uniunea Europeană înainte de a investi.
- Nu divulgați informații personale sau financiare: intermediarii autorizați respectă proceduri stricte de securitate și nu cer verificarea identității prin aplicații de mesagerie.
- Raportați grupurile suspecte și blocați contactele: pe WhatsApp sau Telegram, raportați activitățile frauduloase și evitați orice interacțiune cu escrocii.
ASF subliniază că aceste practici reprezintă o amenințare reală pentru investitori și recomandă prudență maximă în utilizarea aplicațiilor de mesagerie pentru tranzacții financiare.
Urmărește România Liberă pe Google News, Linkedin, Twitter, Facebook și Youtube.
